Částka, o kterou si můžete snížit daňový základ, se vypočítá jako součet vašich vkladů v rámci  daného kalendářního roku snížený o 6 000 Kč. Daňový základ si můžete s penzijním připojištěním snížit až o 12 000 Kč. Pokud si tedy za letošní rok naspoříte 18 000 Kč, budete si moci snížit daňový základ o 12 000 Kč. Při současné sazbě daně z příjmu fyzických osob ve výši 15 % získáte od státu 1 800 Kč, které vám vyplatí v únorové výplatě, nebo při ročním zúčtování daňových záloh.

Rozhodnete-li se využít daňovou úlevu, stačí učinit následující kroky:

  • Do 15. prosince vložit na svůj účet částku, která je nad rámec vašeho spoření, aby celková částka činila 18 000 Kč.
  • Oznámit písemně nebo emailem našemu penzijnímu fondu, že žádáte využít daňových úlev.
  • Na začátku příštího roku odevzdat potvrzení, které Vám automaticky zašleme, mzdové účtarně svého zaměstnavatele nebo jej přiložit k daňovému přiznání.